България излиза от сивия списък за пране на пари

България е извадена от „сивия списък“ на Групата за финансови действия (FATF) за държави под засилено наблюдение заради недостатъци в противодействието на прането на пари. Решението е взето на 30 октомври 2026 г. на пленарно заседание на международната организация в Париж, съобщи министър-председателят Румен Радев в изявление към българските граждани.

Премиерът е бил уведомен за решението от министъра на правосъдието Найден Николов. Според правителството излизането от списъка е важна стъпка за възстановяване на доверието в българската финансова система и за подобряване на условията пред бизнеса и инвеститорите.

България беше включена в „сивия списък“ през октомври 2023 г. заради установени стратегически слабости в системата за противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Това означаваше, че страната е подложена на засилено международно наблюдение и трябва да изпълни конкретен план за отстраняване на установените недостатъци.

Още през юни 2026 г. FATF отчете съществен напредък на България и направи предварителна оценка, че страната е изпълнила в значителна степен своя план за действие. Последва проверка на място за устойчивостта на предприетите мерки.

Сред отчетените реформи са подобряването на контрола върху рискови финансови операции, повишаването на точността на информацията за действителните собственици на дружества, укрепването на механизмите за финансови разследвания и предприемането на мерки срещу прането на пари, свързано с корупция и организирана престъпност.

Изваждането на България от списъка беше сред приоритетите в управленската програма на правителството, заяви Радев.

„За първи път българското правителство има в своята програма специален раздел за демонтаж на олигархичния модел и борба с корупцията, и то като първи раздел“, посочи министър-председателят.

По думите му предприетите мерки са получили положителна оценка и по време на срещата му с представители на FATF през септември.

Премиерът подчерта, че за решението са допринесли действията на изпълнителната власт и законодателните промени, приети от Народното събрание.

Какво означава това за гражданите и бизнеса?

Отпадането на засиленото наблюдение може да улесни международните финансови отношения на България, като намали част от допълнителните проверки и административната тежест, които чуждестранни финансови институции прилагат при оценката на риска.

Според Румен Радев решението създава предпоставки за повече инвестиции, нови работни места и по-лесни разплащания с чужбина.

Той посочи като потенциални ползватели на промяната българите, които работят зад граница и изпращат средства на семействата си, студентите, заплащащи обучение в чужбина, както и фирмите, които получават или извършват международни плащания.

Излизането от „сивия списък“ обаче не означава автоматично премахване на всички банкови проверки. Финансовите институции продължават да прилагат задължителните мерки срещу прането на пари и финансирането на тероризма, включително проверки на клиенти и трансакции според конкретния риск.

Затова ефектът върху отделните граждани и компании ще зависи и от политиките на съответните банки и финансови партньори.

Премиерът свърза решението и с усилията на България за присъединяване към Организацията за икономическо сътрудничество и развитие (ОИСР).

По думите му излизането от списъка е положителен сигнал за международните партньори относно способността на българските институции да прилагат мерки срещу финансовите престъпления.

Радев благодари на институциите и експертите, участвали в изпълнението на плана за действие, и заяви, че правителството ще продължи работата по укрепване на системата за противодействие на корупцията и прането на пари.

„Нашите усилия няма да спрат дотук“, подчерта министър-председателят.

FATF е международна организация, която разработва стандарти за противодействие на прането на пари, финансирането на тероризма и финансирането на разпространението на оръжия за масово унищожение.

Нейният т.нар. „сив списък“ обхваща държави, които са поели ангажимент да отстранят установени стратегически недостатъци под засилено международно наблюдение.

Решението от 30 октомври слага край на този специален режим за България, но не отменя задължението на страната да поддържа ефективни механизми за предотвратяване, разследване и санкциониране на финансови престъпления.

Актуалните решения и списъци на организацията се публикуват на официалния сайт на FATF.